Blue3 Investimentos

Crédito estruturado com retorno alvo de CDI + 3% líquido

Aplicação a partir de R$ 100 mil
Exemplo de ativos elegíveis

Operações reais, com garantia real e LTV controlado.

A carteira reúne dívida estruturada originada e analisada pela Blue3, prioritariamente com garantias reais, recebíveis e aval. A tabela abaixo está aberta, sem cadastro: são exemplos de operações já aprovadas em comitê.

OperaçãoTaxa indicativaDurationLTV médioLocalização
CRI Link SchoolIPCA + 9,0%3,0 anos36%São Paulo
CRI Ser RioIPCA + 9,5%4,0 anos21%Rio Verde
CRI João MouraIPCA + 10,0%2,5 anos50%São Paulo
CRI VisttaIPCA + 10,0%3,0 anos47%Curitiba
CRI AtmosferaCDI + 3,5%2,0 anos29%Ribeirão Preto
CRI Link SchoolIPCA + 9,0%
Duration
3,0 anos
LTV médio
36%
Localização
São Paulo
CRI Ser RioIPCA + 9,5%
Duration
4,0 anos
LTV médio
21%
Localização
Rio Verde
CRI João MouraIPCA + 10,0%
Duration
2,5 anos
LTV médio
50%
Localização
São Paulo
CRI VisttaIPCA + 10,0%
Duration
3,0 anos
LTV médio
47%
Localização
Curitiba
CRI AtmosferaCDI + 3,5%
Duration
2,0 anos
LTV médio
29%
Localização
Ribeirão Preto

A composição da carteira é única para cada investidor e depende do momento do aporte, dos ativos disponíveis e das condições macroeconômicas. A seleção dos ativos é feita de maneira discricionária pela equipe de gestão. Duration alvo igual ou menor que 4 anos, spread alvo de 300 bps e mínimo de 90% isento.

Como funciona

O que sustenta o retorno alvo.

A carteira administrada é um mandato: a Blue3 Asset seleciona e aloca em nome do investidor, dentro de critérios definidos antes de qualquer aporte. Estes são os quatro pilares da estratégia.

Gestão profissional e discricionária

Feita em segunda conta na XP pela equipe da Blue3 Asset, dentro de um mandato pré-estabelecido.

No mínimo 90% isento de IR

A alocação prioriza CRI, debênture incentivada e FII, o que muda o retorno líquido que chega até você.

Comitê de crédito semanal e independente

Estruturação e seleção são feitas por times apartados, com liberdade para vetar, alterar garantias ou exigir prêmio.

0% de taxa de gestão

A remuneração é 20% de performance acima do CDI. Sem ganho acima do índice, não há taxa.

Os números

O que a estratégia entregou até aqui.

O retorno alvo é CDI + 3% líquido. Abaixo, o tamanho atual da carteira e o desempenho de um cliente alocado desde o início.

R$ 700 milhões
O volume já investido na carteira administrada da Blue3.
143% do CDI em 2025
Rentabilidade bruta de um cliente 100% alocado ao longo de 2025.
136% do CDI acumulado
Desde o início da carteira, no mesmo exemplo de cliente alocado.

Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade de cada cliente está sujeita ao momento de entrada e à disponibilidade de ativos na ocasião. Rentabilidade bruta.

O material

A carteira administrada de crédito estruturado

O material completo da Carteira Exclusiva Blue3: estratégia, composição do retorno, equipe de análise e as regras do mandato. Sem custo e sem compromisso.

  • ✓ A composição do retorno esperado, aberta linha a linha
  • ✓ Os limites por classe de ativo e por emissor do mandato
  • ✓ O fluxo de análise, do comitê de crédito à alocação
  • ✓ A equipe de estruturação e a equipe de seleção
  • ✓ Crédito estruturado comparado ao high yield de mercado
  • ✓ As três possibilidades de desinvestimento após 12 meses
Material gratuito · Acesso imediato
Blue3 Investimentos
Credenciada à XP Investimentos

Somos uma empresa independente especializada em gestão patrimonial para famílias

Assessor de Investimentos da XP Investimentos Corretora de Câmbio, Títulos e Valores Mobiliários S.A.

A Blue3 Investimentos Assessor de Investimentos S/S Ltda. ("Blue3 Assessor de Investimentos"), inscrita sob o CNPJ 11.197.537/0001-00 é uma empresa de Assessoria de Investimento devidamente registrada na Comissão de Valores Mobiliários (CVM), na forma da Resolução nº 178/23 ("Sociedade"), que mantém contrato de distribuição de produtos financeiros com a XP Investimentos Corretora de Câmbio, Títulos e Valores Mobiliários S.A. ("XP") e pode, por conta e ordem dos seus clientes, operar no mercado de capitais segundo a legislação vigente.

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Blue3 AssetAutorregulação ANBIMA · Adesão Provisória · Gestão de Recursos

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